ばんぴーサラリーマンの片手間投資信託の話です。
新NISAのつみたて投資枠はS&P500に月10万円を積み立てている。向こう3年分の資金は証券会社に置いている。一括投資しないのは不測の事態があった場合に現金を使えるようにしたいため。
成長投資枠はNASDAQ100に。こちらは月2万円を積み立てている。
ファンドの選定については、そこそこ利益を優先したいと思っているので上の2つにしている。オルカンを否定するつもりはないが、今の年齢だと40年を超えるような長期投資の時間はないので出来るだけ利益が高い方が良いかなーという判断。
つみたて投資枠は出来れば5年で使い切って、成長投資枠は少額で積立しながら資金状況によっては増額するなりしていく予定。
ちなみに、旧NISAのつみたて枠は220万円ほどの元資で今は2倍くらいに成長している。これは約13年後までは非課税なので出来る限り運用しておき非課税で現金化する。今のところはこの現金化したものを成長投資枠に使おうと考えているが、13年後にどうなっているかはわからないので、その時に考えましょうって感じ。